法治时代网讯（通讯员 胡筱俊 王盛）11月3日，浙江省金华市公安局召开全市涉案银行卡专项整治新闻发布会。会上，金华市公安局党委委员傅怀英通报了全市涉案银行卡专项整治工作成效，中国人民银行金华市中心支行支付结算科科长成云峰介绍联动治理银行卡工作开展情况，金华市公安局刑侦支队副支队长李权介绍本地“跑分”洗钱团伙典型案例，发布会由金华市公安局宣传处处长胡哲主持。

据了解，自9月18日专项整治行动以来，金华市共摧毁本地跑分洗钱团伙39个，采取强制措施400人，侦破义乌“9·11”专案、婺城方某某跑分团伙洗钱等一批重点案件，涉案金额3750余万元，扣押涉案资金176万元。截至10月31日，金华市涉案银行卡线索同比下降9.51%，10月份环比下降34.65%，专项整治行动取得阶段性成效。

金华公安抓获犯罪嫌疑人现场

攻势凌厉，掀起打击高潮

近期，电信网络诈骗团伙转变洗钱手段，雇佣境内人员，采取刷POS划转、ATM以及柜面取款等手段跑分洗钱，且跑分团伙之间因利益极易引发相关次生犯罪。为全面消除风险隐患，金华市公安局党委高度重视，将涉案银行卡整治特别是打击本地“跑分”洗钱团伙作为除险保安的一项重要内容来抓。

金华公安联合人民银行金华市中心支行成立由公安、人民银行分管领导任组长的工作专班，人民银行派专人常态入驻市反诈中心，实现多警种合成作战集中研判，推进本地跑分洗钱团伙打击工作，形成严打高压态势。

9月27日，金华市召开全市涉案银行卡专项整治行动部署会，全面发起对本地“跑分洗钱”团伙的打击清理攻势。10月9日，金华市公安局结合浙江省公安厅“钱潮”行动有关部署，统筹10个县（市、区）开展为期5日的集中收网行动，共打处团伙14个，抓获犯罪嫌疑人155人，采取强制措施133人。

“打蛇打七寸”。涉案银行卡团伙的“七寸”即为组织者。市县两级公安机关组织精干力量，发挥多警种优势，针对本地涉案银行卡线索开展集中研判，对人行移交的可疑线索、“断卡”等线索进行全面分析，以义乌“9·11”专案跑分团伙拓线侦查，瞄准目标，靶向发力，深挖犯罪团伙背后的组织者，清剿了一批本地组织“跑分”洗钱窝点人员。专项行动以来共打处本地跑分团伙组织者49人、卡商26人、POS机商户21人。

警银协作，常态推进整治

10月11日13时许，东阳公安接中国工商银行柜台工作人员报警称有一客户李某的账户流水来源不明。民警立即前往现场，经现场初步讯问，李某当场承认了其参与洗钱的事实。目前，李某已被东阳市公安局依法对其取保候审。

该案是金华警银行协作打击本地跑分洗钱违法犯罪的一个缩影。今年以来，金华公安深入打击违法犯罪的同时，加强与人行等部门的协作配合，严格柜面取现管控，共同推动打击治理。

金华市公安局与市人民银行联合下发打击治理专项行动工作方案，建立银行与反诈中心的沟通机制，组建专项工作群组，强化信息沟通及预警处置效率，实现可疑线索第一时间响应，犯罪嫌疑人快速落地抓捕。自联合打击以来，已抓获现行取款嫌疑人34人。

9月20日，义乌公安接银行网点通报有疑似洗钱跑分团伙人员到其柜面取现，立即出警将嫌疑人王某、诸葛某某控制。经查，2人在明知银行卡内资金违法仍积极帮上家转移，现2人已被刑事拘留。

惩前还需毖后，为防止已打处人员再次利用本人的其他银行卡进行“跑分”洗钱，金华公安定期整理汇总惩戒人员名单，通过“警银信息共享平台”推送给人民银行进行金融惩戒，暂停其支付账户所有业务，确保已打处人员得到应有限制。目前，已有2177人被实施金融惩戒。

下一步，金华公安将持续落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，保持对电信网络诈骗的高压严打态势，并围绕银警联动、风险预警、宣传教育等方面，筑牢反诈“防火墙”，守好群众“钱袋子”。

新闻链接：金华市公安局公布3起典型案例

婺城公安成功摧毁方某跑分洗钱犯罪团伙

2022年10月，婺城公安分局在研判一起银行卡涉嫌洗钱的案件时，成功摧毁一个以方某为首协助境外人员洗钱的犯罪团伙，共抓获团伙成员20人，涉及本地商家17家（人）。

经调查，2022年5月，犯罪嫌疑人方某等人利用银行卡、本地商家POS机等帮助境外人员洗钱，并指定商家帮助其转移涉案资金，洗钱金额近千万元。

义乌公安警银联动快速抓获现行取款跑分人员

2022年10月15日，犯罪嫌疑人杜某等一行6人在网络上招募卡农谭某，带其到农业银行义乌农贸支行取款。在取款过程中，银行工作人员发现谭某无法描述钱款来源及用途，谭某做贼心虚后逃离。因取款失败，杜某等人就将谭某遗弃在路边，后谭某打电话报警。

义乌公安接到农业银行和谭某的报警后，立即对嫌疑人员及相关车辆开展追踪，并在犯罪嫌疑人杜某等人在等待换车的过程中将其一举抓获。目前，该团伙6人均被采取刑事强制措施。

永康公安快速侦破刷卡套现案件

2022年10月8日，永康人行向永康市公安局推送线索。经研判分析，永康公安先后锁定张某、余某等6名犯罪嫌疑人。目前，张某、余某、张某（女）、周某4名犯罪嫌疑人已抓捕归案，洪某、袁某等2名嫌疑人已刑拘上网追逃。

经调查，犯罪嫌疑人张某、余某等人为谋取利益，联络网络赌场为赌博资金进行套现洗钱活动。犯罪嫌疑人张某等3人通过“跑分”、商铺刷卡等方式分别获利1.2万元。犯罪嫌疑人张某（女）和周某在明知是网络赌场资金的情况下，仍为张某等人提供POS机刷卡套现涉赌资金，并收取2%的好处费。该套现行为共累计套现金额超100万元，从中非法获利2万元。（供稿单位：浙江省金华市公安局）

（责任编辑：黄筱婷）